Bank of America vs Goldman Sachs
Große US-Bank mit Angeboten im Privat- und Firmenkundengeschäft vs Große globale Investmentbank und Finanzdienstleistungsgesellschaft. Welche Aktie passt im Oktober 2026 besser zu Ihrem Portfolio? Die Antwort in einfacher Sprache finden Sie unten.
Bank of America betreut über 60 Millionen Privat- und Firmenkunden über eines der weltweit größten Filial- und Digitalbanknetzwerke, während Goldman Sachs sein Geld mit Investmentbanking, Handel sowie der Vermögens- und Assetverwaltung für institutionelle Kunden und Kunden mit sehr hohen Vermögen verdient. Beide sind systemrelevante US-Banken, die von regulatorischen Kapitalanforderungen geprägt sind, doch ihre Umsatzstrukturen und wirtschaftlichen Sensitivitäten könnten kaum unterschiedlicher sein. Bank of America vs Goldman Sachs entscheidet den Vergleich zwischen dem Zinshebel aus Kundeneinlagen und dem Gebührenhebel aus den Aktivitäten an den Kapitalmärkten.
Bank of America betreut über 60 Millionen Privat- und Firmenkunden über eines der weltweit größten Filial- und Digitalbanknetzwerke, während Goldman Sachs sein Geld mit Investmentbanking, Handel sowie...
Was den Kurs bewegt
BAC sieht sich rechtlichen Gegenwinden gegenüber, während ein großer KI-Finanzierungsdeal und die Filialausweitung voranschreiten
- Die Bank hat sich Blackstone, Citi und Morgan Stanley angeschlossen, um eine Finanzierungsstruktur in Höhe von 63 Milliarden US-Dollar für Anthropic bekannt zu geben, die Rechenkapazitäten für KI ermöglichen soll. Dabei wird auf Broadcom-Technologie gesetzt, mit Lieferungen, die voraussichtlich 2027 beginnen sollen.
- Mehrere Kanzleien haben entweder Sammelklagen eingereicht oder Anleger über diese informiert. Ihnen zufolge hat Bank of America Aktionäre über Verstöße gegen die Geldwäschebekämpfung getäuscht, was Berichten zufolge zu Strafgeldern in Höhe von 1,21 Milliarden US-Dollar und einem Rückgang des Aktienkurses um 4 % geführt hat.
- Trotz der rechtlichen Herausforderungen setzt das Unternehmen seine Pläne zur physischen Expansion fort. Es eröffnet neue Finanzcenter in Wisconsin und strebt bis 2027 den Markteintritt in Alabama und Louisiana an – Teil einer umfassenderen Strategie zur Investition in das Netzwerk.
Goldman Sachs trotzt den Ängsten vor einem Kursverfall, während die Aktienabteilung im dritten Quartal stark zulegt und der strategische Ausbau in Richtung KI beschleunigt wird
- Die Nettoumsätze aus dem Aktienhandel stiegen im dritten Quartal um 72 % gegenüber dem Vorjahr auf 6,44 Milliarden US-Dollar, angetrieben durch eine robuste Kundennachfrage und Stärke im Derivategeschäft, was die zweithöchste Quartalsleistung in diesem Geschäftsfeld darstellt.
- Das Unternehmen gab eine Verpflichtung in Höhe von 500 Millionen US-Dollar für die Gründung des Small Business AI Institute bekannt. In Partnerschaft mit führenden Technologiekonzernen wie Anthropic, Google, Meta und OpenAI soll die KI-Adoption unter Unternehmern vorangetrieben werden.
- Goldman Sachs erweitert seine Präsenz im Asset Management durch die Übernahme von NEOS Investments und fügt 30 Milliarden US-Dollar an aktiv gemanagten Income-ETFs hinzu, um seine Position als einer der führenden Anbieter in diesem Segment zu festigen.
BAC sieht sich rechtlichen Gegenwinden gegenüber, während ein großer KI-Finanzierungsdeal und die Filialausweitung voranschreiten
- Die Bank hat sich Blackstone, Citi und Morgan Stanley angeschlossen, um eine Finanzierungsstruktur in Höhe von 63 Milliarden US-Dollar für Anthropic bekannt zu geben, die Rechenkapazitäten für KI ermöglichen soll. Dabei wird auf Broadcom-Technologie gesetzt, mit Lieferungen, die voraussichtlich 2027 beginnen sollen.
- Mehrere Kanzleien haben entweder Sammelklagen eingereicht oder Anleger über diese informiert. Ihnen zufolge hat Bank of America Aktionäre über Verstöße gegen die Geldwäschebekämpfung getäuscht, was Berichten zufolge zu Strafgeldern in Höhe von 1,21 Milliarden US-Dollar und einem Rückgang des Aktienkurses um 4 % geführt hat.
- Trotz der rechtlichen Herausforderungen setzt das Unternehmen seine Pläne zur physischen Expansion fort. Es eröffnet neue Finanzcenter in Wisconsin und strebt bis 2027 den Markteintritt in Alabama und Louisiana an – Teil einer umfassenderen Strategie zur Investition in das Netzwerk.
Goldman Sachs trotzt den Ängsten vor einem Kursverfall, während die Aktienabteilung im dritten Quartal stark zulegt und der strategische Ausbau in Richtung KI beschleunigt wird
- Die Nettoumsätze aus dem Aktienhandel stiegen im dritten Quartal um 72 % gegenüber dem Vorjahr auf 6,44 Milliarden US-Dollar, angetrieben durch eine robuste Kundennachfrage und Stärke im Derivategeschäft, was die zweithöchste Quartalsleistung in diesem Geschäftsfeld darstellt.
- Das Unternehmen gab eine Verpflichtung in Höhe von 500 Millionen US-Dollar für die Gründung des Small Business AI Institute bekannt. In Partnerschaft mit führenden Technologiekonzernen wie Anthropic, Google, Meta und OpenAI soll die KI-Adoption unter Unternehmern vorangetrieben werden.
- Goldman Sachs erweitert seine Präsenz im Asset Management durch die Übernahme von NEOS Investments und fügt 30 Milliarden US-Dollar an aktiv gemanagten Income-ETFs hinzu, um seine Position als einer der führenden Anbieter in diesem Segment zu festigen.
Anlageanalyse
Vorteile
- Bank of America profitiert von einer diversifizierten Ertragsstruktur in den Bereichen Privatkundengeschäft, Vermögensverwaltung und globale Märkte, wodurch die Abhängigkeit von einem einzelnen Geschäftsbereich sinkt.
- Die Bank verfügt über eine solide Einlagenbasis und eine starke Liquiditätsposition, was in volatilen Märkten für Stabilität sorgt.
- Der aktuelle Analystenkonsens signalisiert eine moderate Kaufempfehlung und spiegelt die positive Einschätzung des kurzfristigen Aufwärtspotenzials wider.
Zu beachten
- Wie viele Großbanken ist Bank of America einer verschärften regulatorischen Kontrolle und steigenden Compliance-Kosten ausgesetzt, was die Margen belasten könnte.
- Der Nettozinsertrag bleibt empfindlich gegenüber Kursänderungen der Federal Reserve, insbesondere in einem potenziellen Umfeld längerfristig niedriger Zinsen.
- Die Größe und Komplexität der Bank könnten ihre Agilität bei der Anpassung an den Wettbewerb durch Fintech-Unternehmen und veränderte Kundenpräferenzen einschränken.
Vorteile
- Goldman Sachs verfügt über führende Positionen im Investmentbanking und im Handel, also in Bereichen, die sich in volatilen oder steigenden Märkten typischerweise überdurchschnittlich entwickeln.
- Die strategische Ausrichtung auf das Privatkundengeschäft und die Vermögensverwaltung diversifiziert die Erträge und verringert die zyklische Abhängigkeit von den Kapitalmärkten.
- Das globale Geschäftsmodell und das Kundennetzwerk des Unternehmens ermöglichen den Zugang zu margenstarken Beratungs- und Emissionsgeschäften.
Zu beachten
- Die starke Abhängigkeit von den Kapitalmärkten setzt die Erträge von Goldman Sachs während wirtschaftlicher Abschwünge oder bei einer geringeren Zahl von Transaktionen erheblichen Schwankungen aus.
- Die Expansion in die Konsumentenfinanzierung ist mit intensivem Wettbewerb und Umsetzungsrisiken verbunden, da das Unternehmen außerhalb seines Kerngeschäfts Größenordnungen aufbaut.
- Die regulatorischen Kapitalanforderungen und Compliance-Kosten bleiben erhöht und könnten die Eigenkapitalrendite mittelfristig begrenzen.
Bank of America (BAC) – Nächster Termin für Quartalszahlen
Die Bank of America hat noch kein konkretes Datum für die nächste Veröffentlichung ihrer Quartalszahlen bekannt gegeben. Basierend auf dem historischen Meldeverhalten, bei dem das Unternehmen die Ergebnisse in der Regel etwa drei Monate nach dem Abschluss des vorherigen Quartals ankündigt, wird die nächste Meldung für Mitte Januar 2026 erwartet. Diese kommende Veröffentlichung wird das vierte Quartal des Geschäftsjahres 2025 abdecken. Anleger sollten offizielle Ankündigungen verfolgen, um den genauen Zeitpunkt und den Status zum Marktstart zu erfahren.
Goldman Sachs (GS) – Nächster Termin für Quartalszahlen
Goldman Sachs hat einen bestätigten nächsten Quartalsbericht für den 19. Januar 2027 um 07:30 Uhr Eastern Time vor Börseneröffnung geplant. Dieser Bericht deckt die Ergebnisse des vierten Quartals und des Gesamtgeschäftsjahres 2026 ab. Das Datum entspricht dem historischen Muster des Unternehmens, etwa drei Monate nach der vorherigen quartalsweisen Bekanntgabe zu berichten.
Bank of America (BAC) – Nächster Termin für Quartalszahlen
Die Bank of America hat noch kein konkretes Datum für die nächste Veröffentlichung ihrer Quartalszahlen bekannt gegeben. Basierend auf dem historischen Meldeverhalten, bei dem das Unternehmen die Ergebnisse in der Regel etwa drei Monate nach dem Abschluss des vorherigen Quartals ankündigt, wird die nächste Meldung für Mitte Januar 2026 erwartet. Diese kommende Veröffentlichung wird das vierte Quartal des Geschäftsjahres 2025 abdecken. Anleger sollten offizielle Ankündigungen verfolgen, um den genauen Zeitpunkt und den Status zum Marktstart zu erfahren.
Goldman Sachs (GS) – Nächster Termin für Quartalszahlen
Goldman Sachs hat einen bestätigten nächsten Quartalsbericht für den 19. Januar 2027 um 07:30 Uhr Eastern Time vor Börseneröffnung geplant. Dieser Bericht deckt die Ergebnisse des vierten Quartals und des Gesamtgeschäftsjahres 2026 ab. Das Datum entspricht dem historischen Muster des Unternehmens, etwa drei Monate nach der vorherigen quartalsweisen Bekanntgabe zu berichten.
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