Qual é a principal diferença entre ESGD e ESGU?

A principal distinção reside no seu foco geográfico. O Fundo A (ESGD) rastreia o Índice MSCI EAFE, direcionado para mercados desenvolvidos fora dos Estados Unidos e do Canadá, incluindo Europa, Australásia e Extremo Oriente. Por sua vez, o Fundo B (ESGU) rastreia o Índice MSCI USA, oferecendo exposição exclusiva a empresas de grande e média capitalização nos Estados Unidos. Ambos são estratégias 'ESG Aware', o que significa que filtram critérios ambientais, sociais e de governança (ESG) enquanto buscam acompanhar o desempenho de seus respectivos benchmarks de mercado amplo. Essa diferença estrutural dita seus papéis distintos dentro de uma carteira diversificada.

Como as taxas de administração do ESGD e do ESGU se comparam?

O Fundo A (ESGD) possui uma taxa de administração anual de 0,20%, enquanto o Fundo B (ESGU) cobra 0,15%. Isso cria uma diferença de custo de 0,05 ponto percentual. Embora essa lacuna pareça pequena, representa um aumento de 33% na taxa paga pelos investidores do ESGD em relação ao ESGU. Para cada £1.000 investidos, o ESGD custa £2,00 por ano, enquanto o ESGU custa £1,50. Ao longo de períodos de retenção prolongados, até variações mínimas nas taxas podem influenciar os retornos líquidos devido ao efeito composto dos custos. Os investidores devem ponderar essa diferença de taxas contra o acesso específico ao mercado e o rendimento potencial oferecido por cada fundo.

O que o termo 'ESG Aware' significa nesses nomes de fundos?

'ESG Aware' indica que a estratégia de investimento incorpora fatores Ambientais, Sociais e de Governança (ESG) para filtrar ou pontuar valores mobiliários em relação ao seu benchmark pai. Para ambos os Fundos A (ESGD) e B (ESGU), isso significa excluir empresas envolvidas em atividades controversas, como tabaco ou violações ambientais graves, e favorecer firmas com maiores classificações ESG. Crucialmente, não se trata de um fundo de sustentabilidade pura que busca maximizar as pontuações ESG; em vez disso, visa acompanhar o desempenho do índice subjacente enquanto gerencia riscos ESG específicos. Portanto, seu objetivo principal permanece o crescimento do capital em linha com o respectivo mercado, e não exclusivamente investimentos de impacto.

Como os rendimentos de dividendos do ESGD e do ESGU diferem?

O Fundo A (ESGD) relata atualmente um rendimento de dividendo de 3,25%, enquanto o Fundo B (ESGU) tem um rendimento significativamente menor de 0,92%. Essa disparidade reflete as diferentes culturas de pagamento de seus mercados subjacentes. Mercados internacionais desenvolvidos, que o ESGD rastreia, frequentemente possuem maiores proporções de pagamento de dividendos em comparação com o mercado dos EUA, que é dominado por empresas de crescimento intensivas em tecnologia, como as do ESGU, que podem priorizar reinvestimento ou recompra de ações em vez de dividendos. Investidores que buscam renda corrente podem achar o rendimento mais alto do ESGD mais atraente, enquanto a estrutura do ESGU pode favorecer a valorização do capital impulsionada pelo crescimento setorial.

ESGD e ESGU têm participações principais sobrepostas?

Com base nos dados disponíveis, não há participações entre as top 10 sobrepostas entre os dois fundos. O Fundo B (ESGU) lista gigantes da tecnologia dos EUA, como Nvidia (7,79%), Apple (7,39%) e Microsoft (5,35%), como suas maiores posições. As participações específicas do topo do Fundo A (ESGD) não estão atualmente disponíveis para análise, mas como ele rastreia o Índice MSCI EAFE, exclui inerentemente empresas sediadas nos EUA. Essa falta de sobreposição sugere que manter ambos os fundos simultaneamente forneceria diversificação através de diferentes geografias, em vez de duplicar a exposição à mesma empresa, assumindo nenhuma exposição indireta multinacional dos EUA nas participações não divulgadas do ESGD.

Quais são as figuras de ativos sob gestão (AUM) para cada fundo?

O Fundo B (ESGU) gerencia ativos substanciais de US$ 18,0 bilhões, enquanto o Fundo A (ESGD) detém US$ 12,0 bilhões. Ambos os fundos possuem escala significativa, o que geralmente melhora a liquidez e garante spreads de oferta e demanda mais estreitos para os investidores durante o horário de negociação. Um AUM elevado também pode contribuir para custos operacionais relativos menores, embora as taxas de despesas permaneçam conforme declaradas. Os investidores podem interpretar o maior AUM do ESGU como um indicador de demanda mais forte por estratégias ESG focadas nos EUA no ambiente de mercado atual, enquanto o ESGD oferece acesso robusto aos mercados internacionais com uma base de ativos considerável.

Quais são as datas de início das operações desses fundos?

O Fundo A (ESGD) foi lançado em 28 de junho de 2016, enquanto o Fundo B (ESGU) começou a negociar em 1º de dezembro de 2016. Portanto, ambos os fundos estão ativos há mais de uma década, fornecendo aos investidores um histórico de desempenho razoavelmente longo para avaliação. Esse tempo de operação permite comparar como cada estratégia navegou por diferentes ciclos de mercado, incluindo períodos de juros altos, pandemias globais e mercados de alta impulsionados pela tecnologia. A ligeira diferença nas datas de início significa que seus históricos de desempenho cobrem condições de mercado quase idênticas, facilitando uma comparação direta de sua eficácia relativa na rastreamento de seus respectivos índices.

A quais setores esses fundos representam principalmente?

O Fundo B (ESGU) tem peso pesado voltado para o setor de Tecnologia da Informação, com grandes participações em gigantes da tecnologia como Nvidia e Apple. Isso reflete o domínio da indústria de tecnologia no mercado de ações dos EUA. O Fundo A (ESGD), que rastreia o Índice MSCI EAFE, é classificado como Foreign Large Blend (Grande Mistura Estrangeira), que tipicamente inclui uma distribuição mais ampla de setores, como Financeiro, Industrial, Saúde e Consumo Discricionário, em economias internacionais desenvolvidas. No entanto, os pesos setoriais específicos do ESGD não estão atualmente disponíveis. Os investidores devem reconhecer que o ESGU carrega risco concentrado de tecnologia, enquanto o ESGD oferece diversificação setorial através dos mercados globais.

Há dados ausentes para algum dos fundos que os investidores devam observar?

Sim, várias métricas-chave estão listadas como 'não disponíveis' para ambos os fundos. Especificamente, os detalhes exatos de rastreamento do índice, os pesos setoriais e as principais participações do Fundo A (ESGD) estão atualmente inacessíveis. Da mesma forma, a metodologia precisa de rastreamento do índice e os pesos setoriais do Fundo B (ESGU) também não são fornecidos. Embora as principais participações do Fundo B sejam divulgadas, a falta de dados de pesos setoriais para ambos os fundos dificulta uma avaliação de risco granular. Os investidores devem consultar a documentação oficial do emissor ou as folhas de fatos para obter a divisão mais atualizada e abrangente de participações e exposições setoriais antes de tomar decisões.

Como um investidor pode combinar ESGD e ESGU de forma eficaz?

Os investidores frequentemente combinam esses fundos para alcançar exposição abrangente a ações globais. Uma estratégia típica envolve alocar em ambos para equilibrar o potencial de crescimento dos EUA, representado pela composição pesada em tecnologia do Fundo B (ESGU), com a exposição internacional orientada à renda e diversificada oferecida pelo rendimento mais alto de 3,25% do Fundo A (ESGD). Essa abordagem diversifica o risco geográfico, a exposição cambial e a concentração setorial. Como não há participações compartilhadas entre os top 10, os fundos são amplamente complementares. A alocação de ativos dependeria do viés do país de origem do investidor, da tolerância ao risco e da preferência por renda versus crescimento, sem que um seja inerentemente superior ao outro.

Qual tipo de objetivo de investimento está tipicamente associado ao ESGU?

O Fundo B (ESGU) está tipicamente associado a objetivos focados na apreciação de capital de longo prazo por meio da exposição a empresas de grande capitalização nos EUA. Dada sua forte concentração em setores de tecnologia e impulsionados pela inovação, ele frequentemente atrai investidores que buscam potencial de crescimento enquanto aderem aos critérios de triagem ESG. O rendimento de dividendos relativamente baixo de 0,92% sugere que ele é menos adequado para geração imediata de renda, mas se alinha com estratégias que priorizam o reinvestimento dos lucros e o crescimento do preço das ações. Ele serve como uma posição central para aqueles que acreditam na força contínua das principais indústrias do mercado de ações dos EUA.

Qual tipo de objetivo de investimento está tipicamente associado ao ESGD?

O Fundo A (ESGD) está frequentemente vinculado a objetivos centrados na diversificação internacional e na geração de renda. Com um rendimento de dividendos de 3,25%, ele oferece um fluxo de renda mais alto em comparação com seu equivalente nos EUA, tornando-o atraente para investidores que buscam fluxo de caixa junto com o crescimento das ações. Rastrear mercados desenvolvidos fora dos EUA permite a exposição a diferentes ciclos econômicos, ambientes regulatórios e indústrias maduras, como finanças globais e industriais. Este fundo é adequado para aqueles que procuram reduzir o risco de concentração geográfica em uma carteira predominantemente centrada nos EUA, mantendo uma abordagem consciente de ESG nos mercados internacionais desenvolvidos.

ESGD vs ESGU

Dois fundos, uma decisão: comparamos custo, desempenho e o que cada ETF realmente possui em setembro 2026.

Compare o iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD) e o iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) em relação a taxas, carteiras, dividendos e acompanhamento do mercado. O ESGD custa 0,20% com rendimento de 3,25%, enquanto o ESGU custa 0,15% com rendimento de 0,92%. Analise como cada fundo acompanha sua respectiva região geográfica e as diferenças nas principais posições. Conteúdo educacional, não constitui aconselhamento financeiro.

Resumo dos fundos

Indicadores-chave do fundo

ESGD

Indicador

ESGU

0.20%

Taxa de administração

0.15%

3.25%

Rendimento de dividendos

0.92%

$11.99B

Patrimônio líquido

$17.96B

357

Posições

273

28 de jun. de 2016

Data de criação

1 de dez. de 2016

–

Índice replicado

–

Foreign Large Blend

Categoria do fundo

Large Blend

ESGU custa cerca de $5.00 a menos por ano a cada US$ 10.000 investidos.

Principais posições em comum

Estes fundos não compartilham nenhuma de suas principais posições.

Análise de investimento

ESGD

Vantagens

O fundo oferece acesso a mercados internacionais desenvolvidos por meio de uma categoria de estilo de mescla para diversificação global.
Ele proporciona ativos sob gestão substanciais de doze bilhões de dólares, garantindo liquidez aos investidores.
Um rendimento de dividendos de três pontos dois cinco por cento oferece potencial de renda proveniente de ações estrangeiras.

Pontos a considerar

A taxa de administração de zero vírgula vinte por cento é superior à de muitos ETFs internacionais básicos.
Os detalhes principais do rastreamento do índice e os pesos setoriais não estão atualmente disponíveis para transparência.
Os dados das principais posições estão ausentes, dificultando a avaliação da concentração específica em empresas.

ESGU

Vantagens

Oferece exposição de baixo custo a grandes empresas norte-americanas com perfil misto (blend), com uma taxa de administração de quinze pontos base.
Ativos sob gestão significativos de dezoito bilhões de dólares sugerem forte liquidez e volume de negociação.
Diversificado entre dez principais posições, sem exposição compartilhada com o fundo internacional.

Pontos a considerar

Um baixo rendimento de dividendos de zero vírgula noventa e dois por cento limita a geração imediata de renda para os investidores.
Os pesos setoriais específicos e os detalhes da metodologia do índice não estão atualmente disponíveis para análise.
As principais posições mostram concentração em gigantes da tecnologia, como Nvidia e Apple, aumentando o risco setorial.

Sobre ESGD e ESGU

ESGD (ESGD)

O ETF iShares ESG Aware MSCI EAFE (ESGD) oferece aos investidores exposição a empresas de grande e média capitalização em mercados desenvolvidos fora dos Estados Unidos e do Canadá. Este fundo seleciona ações com base no seu desempenho ambiental, social e de governança corporativa (ESG), visando alinhar-se aos princípios de investimento sustentável enquanto rastreia um amplo índice internacional. Com uma taxa de administração de 0,20%, ele proporciona uma forma econômica de acessar os mercados globais de ações. O fundo detém 357 ações, refletindo uma abordagem diversificada para ações internacionais de grande porte com viés de valor. É importante notar que os critérios ESG podem variar, e a inclusão desses fatores pode influenciar o desempenho de maneira diferente em comparação com benchmarks tradicionais. Os investidores devem considerar que os mercados internacionais apresentam riscos cambiais e geopolíticos, e, embora o fundo tenha um rendimento de dividendos declarado de 3,25%, os níveis de renda podem flutuar. Como em todos os investimentos, os valores podem subir e cair, e os retornos não são garantidos.

ESGU (ESGU)

O ETF iShares ESG Aware MSCI USA oferece aos investidores exposição a um portfólio de ações americanas de grande e média capitalização, selecionadas com base em seus perfis de Sustentabilidade Ambiental, Social e Governança (ESG). Em vez de excluir empresas inteiramente, este fundo busca refletir as características do mercado de ações dos EUA como um todo, com uma inclinação para empresas que possuem métricas ESG mais robustas. Com uma taxa de administração baixa de 0,15%, ele visa ser uma opção eficiente em custos para aqueles interessados em temas de investimento sustentável. O fundo atualmente detém 273 ações, proporcionando diversificação entre os principais setores da economia americana. Embora apresente um rendimento de dividendos de aproximadamente 0,92%, a geração de renda não é o foco principal. Os investidores devem lembrar que as pontuações ESG são baseadas em dados e metodologias de terceiros, que podem variar. Assim como em todos os fundos de ações, os valores de capital podem subir e cair, e o desempenho passado não garante resultados futuros. Este ETF foi projetado para aqueles que desejam alinhar seus investimentos a critérios de sustentabilidade sem abrir mão da exposição às principais empresas do mercado dos EUA.

Compre ESGD ou ESGU na Nemo

🆓

Zero comissão

Negocie ações, ETFs e muito mais sem comissão. Fique com uma parte maior dos seus retornos.

🔒

Confiável e regulamentado

Parte do grupo Exinity desde 2015, atendendo a mais de um milhão de clientes em todo o mundo.

💰

6% de juros sobre o saldo

Ganhe 6% AER sobre o dinheiro não investido, com pagamentos de juros diários.

ESGD vs ESGU

Resumo dos fundos

Análise de investimento

ESGD

Vantagens

Pontos a considerar

ESGU

Vantagens

Pontos a considerar

Sobre ESGD e ESGU

Compre ESGD ou ESGU na Nemo

Zero comissão

Confiável e regulamentado

6% de juros sobre o saldo

Perguntas frequentes

Qual é a principal diferença entre ESGD e ESGU?

Como as taxas de administração do ESGD e do ESGU se comparam?

O que o termo 'ESG Aware' significa nesses nomes de fundos?

Como os rendimentos de dividendos do ESGD e do ESGU diferem?

ESGD e ESGU têm participações principais sobrepostas?

Quais são as figuras de ativos sob gestão (AUM) para cada fundo?

Quais são as datas de início das operações desses fundos?

A quais setores esses fundos representam principalmente?

Há dados ausentes para algum dos fundos que os investidores devam observar?

Como um investidor pode combinar ESGD e ESGU de forma eficaz?

Qual tipo de objetivo de investimento está tipicamente associado ao ESGU?

Qual tipo de objetivo de investimento está tipicamente associado ao ESGD?

Resumo dos fundos

Sobre ESGD e ESGU