Que signifie le fait que les banques externalisent la gestion d’actifs ?

Lorsque les banques externalisent la gestion d'actifs, elles transfèrent la responsabilité de la gestion des investissements des clients à des cabinets spécialisés comme BlackRock. Plutôt que de gérer la gestion de portefeuille en interne, les banques s’associent à des gérants d'actifs experts qui disposent de la technologie, de l'expertise et de l'envergure pour potentiellement obtenir de meilleurs résultats pour les clients tout en permettant aux banques de se concentrer sur leurs services bancaires principaux.

Pourquoi le partenariat Citi-BlackRock est-il significatif pour les investisseurs ?

Le transfert d'actifs de 80 milliards de livres sterling de Citi à BlackRock représente l’une des plus importantes opérations d’externalisation de l’histoire de la gestion de patrimoine. Il signale un changement majeur dans l’industrie où les banques reconnaissent la valeur de s’associer à des cabinets spécialisés plutôt que de tout gérer en interne. Cette tendance pourrait créer d’importantes opportunités de croissance pour les gestionnaires d'actifs et les entreprises de technologie financière.

Quels types d’entreprises bénéficient de cette tendance à l’externalisation ?

Deux grands types d’entreprises bénéficient: les grands gestionnaires d’actifs comme BlackRock qui peuvent remporter ces contrats d’externalisation massifs, et les sociétés de technologies financières qui fournissent l’infrastructure, l’analyse et les plateformes qui rendent ces partenariats possibles. Cela inclut des entreprises proposant des logiciels de gestion de portefeuille, des analyses de risque et des solutions technologiques de conseil.

Qu’est-ce qu’un gestionnaire d’actifs et comment gagne-t-il de l’argent ?

Un gestionnaire d’actifs est une entreprise qui investit et gère des fonds pour le compte de clients, incluant des particuliers, des fonds de pension et des institutions. Il gagne de l’argent en prélevant des frais de gestion (généralement un pourcentage des actifs sous gestion) et parfois des frais de performance lorsqu’il obtient de bons rendements. Plus ils gèrent d’actifs, plus leurs revenus sont élevés.

Cette tendance à l’externalisation va-t-elle se poursuivre ?

De nombreux experts du secteur estiment que cette tendance s’accélérera alors que les banques font face à des pressions pour réduire les coûts, améliorer l’efficacité et se concentrer sur leurs compétences clés. Gérer les investissements nécessite d’importants investissements technologiques et une expertise spécialisée que bon nombre de banques estiment plus rentable d’externaliser plutôt que de développer en interne.

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La grande externalisation bancaire : ce qui se cache au-delà de cette manœuvre

Citigroup s'associe à BlackRock, transférant $80 billion d'actifs de patrimoine à confier à la plus grande société de gestion d'actifs au monde. Cette opération signale une tendance plus générale du secteur où les grandes banques externalisent la gestion d'investissements, créant des opportunités pour les sociétés spécialisées de gestion d'actifs et les fournisseurs de technologies financières.

Han Tan | Market Analyst

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BEN

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