Wie vergleichen sich die Gebühren von SCHG und VOO?

SCHG weist eine Expense Ratio von 0,04 % auf, VOO von 0,03 %. Das entspricht bei einer Investition von 10.000 US-Dollar etwa 4 US-Dollar gegenüber 3 US-Dollar pro Jahr, also einem Unterschied von rund 1 US-Dollar. Beide Fonds gehören zu den kostengünstigsten verfügbaren ETFs, sodass die Gebühren wahrscheinlich nicht das entscheidende Kriterium zwischen ihnen sind.

Welchen Index verfolgt jeder Fonds?

SCHG verfolgt den Dow Jones US Total Stock Market Large-Cap Growth Index, der große US-Unternehmen mit Wachstumscharakteristika wie höherem Gewinn- und Umsatzwachstum auswählt. VOO verfolgt den S&P 500, der etwa 500 große US-Unternehmen unabhängig vom Stil umfasst. SCHG hält 196 Aktien und VOO 516.

Wie stark überschneiden sich SCHG und VOO?

Acht der zehn größten Positionen werden gemeinsam gehalten: NVDA, AAPL, MSFT, AMZN, GOOGL, AVGO, GOOG und META. Die Liste von SCHG ergänzt LLY und AMD, während die von VOO MU und TSLA hinzufügt. Die Gewichtungen unterscheiden sich erheblich, wobei NVDA in SCHG mit 10,67 % und in VOO mit 8,08 % vertreten ist. Fast alle Positionen von SCHG sind auch im S&P 500 enthalten.

Welcher Fonds zahlt eine höhere Dividendenrendite?

VOO zahlt 1,04 %, SCHG 0,37 %. Wachstumsunternehmen neigen dazu, Gewinne reinvestieren statt Dividenden auszuschütten, daher weist ein Wachstumsindex natürlich eine niedrigere Rendite aus. Anleger, die Einkommen aus einem Aktienfonds beziehen möchten, würden typischerweise eher zu VOO als zu SCHG greifen oder einen spezialisierten Dividenden-ETF wählen.

Welcher Fonds eignet sich für welches Ziel?

SCHG eignet sich für Anleger, die eine gezielte Tendenz zu großen US-Wachstumsunternehmen wünschen und eine stärkere Konzentration im Technologiesektor akzeptieren. VOO eignet sich für Anleger, die eine Kernposition wünschen, die den gesamten US-Großkapitalmarkt abdeckt. Viele Portfolios nutzen VOO als Kern und SCHG als kleinere Satellitenposition.

Wie verhalten sich Größe und Liquidität im Vergleich?

VOO ist deutlich größer und verfügt über rund 1,08 Billionen US-Dollar an Nettovermögen, im Vergleich zu etwa 65,89 Milliarden US-Dollar bei SCHG. Beide werden mit engen Spreads für Einzelhandel-Aufträge gehandelt. Die Größe von VOO bedeutet, dass es eines der am häufigsten gehandelten ETFs ist, was vor allem für sehr große Trades oder häufiges Trading relevant ist.

Wie konzentriert sind die einzelnen Fonds?

Die Top drei Positionen von SCHG, NVDA mit 10,67 %, AAPL mit 9,94 % und MSFT mit 7,42 %, machen etwa 28 % des Fonds aus. Bei VOO beläuft sich die Summe dieser drei Namen auf etwa 21 %. Mit 196 Holdings gegenüber 516 bei SCHG verlässt sich SCHG stärker auf seine größten Positionen, sodass ein schlechtes Jahr für Mega-Cap-Tech-Unternehmen SCHG stärker betrifft.

Kann ich sowohl SCHG als auch VOO halten?

Ja. Da die Holdings von SCHG fast vollständig im S&P 500 enthalten sind, erhöht der Besitz beider Fonds Ihr Gewicht in großen Wachstumsaktien im Verhältnis zum Markt. Das ist eine gültige Wahl, wenn Sie eine Wachstumsausrichtung wünschen, während Sie einen breiten Kern beibehalten möchten, aber sie fügt keine Diversifikation im üblichen Sinne hinzu.

Gibt es Unterschiede bei Steuern oder Kontotypen?

Beide sind in den USA gelistete ETFs großer Emittenten und werden für die meisten Kontotypen gleich behandelt. Nicht-US-Anleger können jedoch mit einer Quellensteuer auf US-Dividenden konfrontiert sein, was angesichts der höheren Rendite von VOO etwas relevanter ist. Lokale Steuergesetze und Kontoverpackungen variieren, daher sollten Sie prüfen, wie inländische US-ETFs an Ihrem Wohnort behandelt werden.

Wann wurden die einzelnen Fonds gegründet?

SCHG wurde am 11. Dezember 2009 gegründet, und VOO am 7. September 2010. Beide verfügen über mehr als ein Jahrzehnt Handelshistorie. Ihre Indexanbieter unterscheiden sich: Hinter SCHG steht Dow Jones, hinter dem S&P 500 stehen S&P Dow Jones Indices. Beide sind regelbasierte Indizes, die nach einem festen Zeitplan neu gewichtet werden.

SCHG vs VOO

Zwei Fonds, eine Entscheidung: Wir vergleichen Kosten, Performance und was jeder ETF im September 2026 tatsächlich hält.

SCHG bildet den Dow Jones US Large-Cap Growth Index mit 196 Wertpapieren bei einer Kostenquote von 0,04 % nach, während VOO den S&P 500 mit 516 Wertpapieren und einer Kostenquote von 0,03 % abbildet. SCHG eignet sich für Anleger, die ein stärkeres Gewicht auf Wachstumswerte wie NVDA (10,67 %) legen möchten, und VOO für diejenigen, die den gesamten Large-Cap-Markt und eine höhere Dividendenrendite von 1,04 % gegenüber 0,37 % bevorzugen. Bildungscontent, keine Finanzberatung.

Fonds im Überblick

Wichtige Fondskennzahlen

SCHG

Kennzahl

VOO

0.04%

Kostenquote

0.03%

0.37%

Dividendenrendite

1.04%

$65.89B

Nettovermögen

$1.08T

196

Positionen

516

11. Dez. 2009

Auflegungsdatum

7. Sept. 2010

Dow Jones US Total Stock Market Large-Cap Growth

Abgebildeter Index

S&P 500

Large Growth

Fondskategorie

Large Blend

VOO kostet pro Jahr etwa $1.00 weniger je 10.000 $ Anlagesumme.

Gemeinsame Top-Positionen

Position	SCHG	VOO
NVDANVIDIA Corporation	10.67%	8.08%
AAPLApple Inc.	9.94%	7.03%
MSFTMicrosoft Corporation	7.42%	5.70%
AMZNAmazon.com, Inc.	4.93%	3.84%
GOOGLAlphabet Inc.	4.09%	3.01%
AVGOBroadcom Inc.	3.30%	2.65%
GOOGAlphabet Inc.	3.26%	2.40%
METAMeta Platforms, Inc.	3.01%	1.90%

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Anlageanalyse

SCHG

Vorteile

Konzentrierte Wachstumsexposition mit NVDA, AAPL und MSFT zusammen mit mehr als 28 % des Vermögens
Sehr niedrige Kostenquote von 0,04 %, etwa 4 USD pro Jahr bei einer Investition von 10.000 USD
Großer Fonds mit rund 65,89 Milliarden US-Dollar und 196 Holdings von Charles Schwab

Zu beachten

Niedrige Dividendenrendite von 0,37 %, deutlich unter der von VOO mit 1,04 %
Werteaktien werden ausgeschlossen, sodass Sektoren wie Energie und Versorgungswirtschaft unterrepräsentiert sind
Die stärkere Konzentration auf wenige Technologie-Namen erhöht das Einzelaktienrisiko

VOO

Vorteile

Das günstigere der beiden mit einer Rendite von 0,03 %, was etwa 3 US-Dollar pro Jahr bei einem Anlagebetrag von 10.000 US-Dollar entspricht
Rund 1,08 Billionen US-Dollar an Vermögenswerten, was für hohe Liquidität und enge Spreads sorgt
Breiteres Portfolio mit 516 Aktien, das sowohl Wachstums- als auch Werteunternehmen umfasst

Zu beachten

Immer noch stark nach oben gewichtet, mit NVDA zu 8,08 % und den Top 10 bei knapp 40 %
Auf Wachstum ausgerichtete Anleger erhalten weniger Exposure gegenüber den am schnellsten wachsenden Namen als in SCHG
US-amerikanische Large Caps, daher keine Exposure im Mid-Cap-, Small-Cap- oder internationalen Bereich

Über SCHG und VOO

SCHG (SCHG)

SCHG (Schwab US Large‑Cap Growth ETF) ist ein börsengehandelter Fonds, der Anlegern kostengünstigen Zugang zu US-amerikanischen Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung und Wachstumsmerkmalen bietet. Der Fonds bildet einen Wachstumsindex für Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung ab und hält typischerweise Unternehmen mit einem höheren erwarteten Gewinnwachstum. Dadurch entfallen häufig größere Gewichtungen auf den Technologiesektor und andere wachstumsorientierte Branchen. Als ETF bietet SCHG untertägige Liquidität, Diversifikation über Dutzende bis Hunderte von Aktien sowie eine transparente Zusammensetzung. Die Kosten sind in der Regel niedriger als bei vielen aktiv verwalteten Fonds. Anleger sollten jedoch beachten, dass Fonds mit Wachstumsfokus volatiler sein können als breit aufgestellte Markt- oder Value-Strategien und dass die Wertentwicklung der Vergangenheit kein verlässlicher Hinweis auf künftige Renditen ist. SCHG kann als Wachstumsbaustein innerhalb eines breiter aufgestellten Portfolios dienen, eignet sich jedoch möglicherweise nicht für Anleger, die hohe Erträge oder eine sehr geringe Volatilität anstreben. Diese Informationen dienen der allgemeinen Bildung und stellen keine individuelle Anlageberatung dar. Berücksichtigen Sie vor einer Anlage Ihre Risikotoleranz, Ihren Anlagehorizont sowie die Bedeutung einer Diversifikation nach Anlagestil und Regionen.

VOO (VOO)

VOO ist ein börsengehandelter Fonds von Vanguard, der den S&P 500 Index abbilden soll und ein breites Engagement in rund 500 der größten börsennotierten US-Unternehmen ermöglicht. Ziel ist es, die Wertentwicklung des Index abzüglich der Gebühren nachzubilden, indem dieselben Aktien in ähnlichen Gewichtungen gehalten werden. Dadurch bietet VOO einen unkomplizierten, passiven Zugang zu US-Aktien mit hoher Marktkapitalisierung. Anleger nutzen VOO häufig als Kerninvestment für langfristiges Wachstum oder als einfachen Baustein eines diversifizierten Portfolios. Der ETF bietet typischerweise eine hohe Liquidität und regelmäßige Dividendenausschüttungen der im Fonds enthaltenen Unternehmen. Wie bei jeder Aktienanlage kann der Wert von VOO mit dem Markt steigen oder fallen, und die vergangene Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Renditen. Gebühren, Handelskosten und mögliche Abweichungen von der Indexentwicklung, sogenannte Tracking-Differenzen, schmälern die Rendite geringfügig. Diese Informationen dienen ausschließlich allgemeinen Bildungszwecken und stellen keine personalisierte Finanzberatung dar. Berücksichtigen Sie vor einer Anlage Ihre persönlichen Umstände oder wenden Sie sich an einen qualifizierten Berater.

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