Qu'est-ce qu'une société de redevances aurifères ?

Une société de redevances comme Royal Gold finance les mineurs en échange d'un pourcentage de leur production future. Ce modèle permet de bénéficier de la hausse des prix de l'or sans supporter les coûts opérationnels et les risques directs de l'extraction minière.

Pourquoi l'or est-il considéré comme une valeur refuge ?

L'or conserve sa valeur lors des crises géopolitiques et de l'instabilité monétaire. Contrairement aux devises ou aux obligations gouvernementales, l'or n'est pas affecté par les politiques des banques centrales et offre une protection contre l'inflation et les tensions commerciales.

Qu'est-ce que le streaming de métaux précieux ?

Le streaming consiste à acheter la production future d'une mine à des prix prédéterminés. Des entreprises comme Wheaton Precious Metals utilisent ce modèle pour obtenir une exposition importante aux hausses de prix tout en maintenant des risques opérationnels plus faibles.

Comment investir dans l'or sans acheter de lingots physiques ?

Vous pouvez investir dans des actions d'entreprises aurifères comme Newmont Mining, Royal Gold ou Wheaton Precious Metals. Ces sociétés profitent de la hausse des prix de l'or et offrent une exposition plus pratique que l'achat de métal physique.

Quels sont les risques d'investir dans les métaux précieux ?

Les principaux risques incluent l'instabilité politique dans les régions minières, les fluctuations monétaires, les changements réglementaires et la cyclicité du marché. Une résolution des conflits géopolitiques pourrait réduire la demande de valeurs refuges.

Les actions aurifères conviennent-elles aux débutants ?

Oui, particulièrement via des actions fractionnées qui permettent de commencer avec de petits montants. Les plateformes comme Nemo offrent un accès simplifié avec des analyses IA pour aider à comprendre les mouvements du marché.

Pourquoi diversifier son portefeuille avec des métaux précieux ?

Les métaux précieux ont historiquement une corrélation négative avec les autres classes d'actifs. Quand les actions et obligations chutent lors de crises, l'or tend à monter, offrant une protection naturelle au portefeuille.

Pourquoi les prix de l'or augmentent-ils actuellement ?

Les tensions géopolitiques croissantes, les disputes commerciales et l'instabilité monétaire poussent les investisseurs vers l'or. Les prix ont dépassé 3 300 $ l'once en raison de cette demande accrue de valeurs refuges.

Quelle est la différence entre les mineurs et les sociétés de streaming ?

Les mineurs comme Newmont extraient directement l'or du sol avec tous les coûts opérationnels. Les sociétés de streaming comme Wheaton achètent la production future à prix fixe, bénéficiant des hausses sans les risques d'exploitation.

Comment Nemo facilite-t-il l'investissement dans les métaux précieux ?

Nemo propose un panier thématique "Golden Haven" regroupant 17 actions de métaux précieux. La plateforme offre des actions fractionnées dès 1 $, des analyses IA en temps réel, et est régulée par l'ADGM FSRA pour la sécurité.

L'argent est-il aussi intéressant que l'or pour investir ?

L'argent joue un double rôle comme métal précieux et matière première industrielle, créant des moteurs de demande supplémentaires. Cette dualité peut offrir des opportunités différentes mais avec une volatilité généralement plus élevée que l'or.

L'or, un bouclier géopolitique : pourquoi les métaux précieux prospèrent en temps de chaos

• 7 min de lecture

• Publié le 14 juillet 2025

Salut ! Nous sommes Nemo.

Nemo, qui signifie « Ne ratez jamais une occasion », est une plateforme d'investissement mobile qui vous apporte des idées d'investissement sélectionnées et basées sur les données directement à portée de main. Elle propose du trading sans commission sur les actions, ETF, crypto et CFD, ainsi que des outils alimentés par l'IA, des alertes de marché en temps réel et des collections d'actions thématiques appelées Nemes.

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L'Or: Refuge Géopolitique & Investissement en Métaux Précieux

Résumé* L'or, un bouclier géopolitique, prospère en temps de chaos, offrant une protection de portefeuille.* Les opportunités d'investissement incluent les actions minières et les titres de redevances, offrant divers profils de risque.* Les métaux précieux peuvent offrir une diversification de portefeuille, leur valeur pouvant augmenter lorsque d'autres actifs baissent.* L'investissement comporte des risques, comme l'instabilité politique en Afrique et la volatilité des prix des matières premières.

L'or, un éclat de bon sens dans un monde agité

Soyons honnêtes, voulez-vous. Allumer les informations ces derniers temps ressemble un peu à regarder un accident de voiture au ralenti. On a la nette impression que nos dirigeants, qu'ils soient au gouvernement ou dans les banques centrales, jouent une partie de Jenga plutôt imprudente avec l'économie mondiale. Et quand la tour commence à vaciller, les gens sensés ne restent pas pour voir où les briques vont atterrir. Ils cherchent un abri. Depuis des siècles, cet abri a un éclat familier et rassurant.

Je parle de l'or, bien sûr. L'actif à l'ancienne par excellence. C'est la seule chose sur laquelle on peut compter lorsque les monnaies semblent fragiles et que les promesses politiques sonnent creux. Selon les analyses de Nemo, nous assistons à un changement significatif dans le comportement des investisseurs. Il ne s'agit pas d'un simple regain d'intérêt, mais d'un mouvement de fond vers des actifs qui se démarquent du chaos. Il semble que je ne sois pas le seul à penser qu'un peu de protection de portefeuille est une idée judicieuse en ce moment.

Trading sans commission

Tout ce qui brille n'est pas identique

Avant que vous ne commenciez à imaginer enterrer des lingots dans votre jardin, soyons pratiques. Investir dans ce thème est aujourd'hui plus sophistiqué. Vous n'achetez pas seulement le métal, vous investissez dans les entreprises qui en profitent. Et là, il est utile de connaître la différence entre les acteurs. Imaginez la situation ainsi : vous pouvez soit être l'agriculteur qui peine dans les champs, soit le propriétaire terrien qui perçoit un loyer quelle que soit la récolte.

D'un côté, il y a les sociétés minières, les agriculteurs du monde des métaux précieux. Un géant comme Newmont Mining Corp. est sur le terrain, extrayant le métal du sol sur plusieurs continents. Lorsque les prix de l'or augmentent, leurs bénéfices potentiels peuvent grimper en flèche. De l'autre, il y a les propriétaires terriens, des sociétés comme Royal Gold, Inc. et Wheaton Precious Metals Corp. Elles n'exploitent pas les mines. Au lieu de cela, elles financent les mineurs en échange d'une part de la production future. Elles profitent de la hausse des prix avec moins de maux de tête opérationnels, un modèle plutôt astucieux à mon avis.

Une couverture sensée dans un monde de fous

Pour moi, le véritable attrait réside dans la diversification. Lorsque vos actions et obligations subissent les contrecoups d'un nouveau conflit commercial ou d'un drame monétaire, vous voulez avoir dans votre camp quelque chose qui évolue différemment. Historiquement, les métaux précieux ont magnifiquement joué ce rôle. Le défi pour la plupart des gens, en particulier pour nous qui investissons depuis les Émirats arabes unis et la région MENA, a toujours été de savoir comment y accéder de manière simple et abordable.

C'est là que les plateformes modernes prennent tout leur sens. Nemo, par exemple, a regroupé une sélection de ces entreprises dans un panier thématique nommé L'or, un bouclier géopolitique : pourquoi les métaux précieux prospèrent en temps de chaos. Cela permet aux investisseurs, débutants comme chevronnés, de s'exposer à ces opportunités liées au risque géopolitique sans avoir à acheter une action entière. Grâce aux actions fractionnées, on peut commencer avec de petits montants, ce qui est une façon bien plus raisonnable de tâter le terrain que de parier la ferme. Cette accessibilité change véritablement la donne pour la construction de portefeuille.

Garder la tête froide

Bien sûr, ne nous emballons pas. Investir dans des sociétés liées aux matières premières n'est pas un pari sans risque. Ce sont des entreprises cycliques, et leur fortune peut être affectée par tout, de la politique locale dans une juridiction minière à une soudaine éruption de paix mondiale, aussi improbable que cela puisse paraître. C'est pourquoi le recours à un courtier réglementé n'est pas négociable. Le fait que Nemo soit réglementé par l'ADGM FSRA et travaille avec des partenaires établis comme DriveWealth et Exinity apporte une couche de confiance.

La plateforme, qui se rémunère sur les spreads plutôt que sur les commissions, fournit également des analyses alimentées par l'IA pour aider à décrypter le bruit du marché. Ce n'est pas une boule de cristal, mais elle offre des perspectives en temps réel qui peuvent vous aider à comprendre les forces en jeu. Comme pour tout investissement, la clé est d'être informé et pragmatique. Après tout, même l'or peut perdre de son éclat si l'on ne prend pas de précautions.

Analyse Approfondie

Marché et Opportunités

Le prix de l'or a dépassé 3 300 $ l'once dans un contexte d'incertitude mondiale.
Le thème d'investissement est composé de 17 actions de métaux précieux, incluant des sociétés minières et des sociétés de redevances.
La demande pour les valeurs refuges stimule les bénéfices des producteurs d'or, car les investisseurs cherchent des alternatives aux actifs traditionnels.
L'argent joue un double rôle de métal précieux et de produit industriel, ce qui crée des moteurs de demande supplémentaires.

Entreprises Clés

Newmont Mining Corp. (NEM) : Le plus grand producteur d'or au monde, exploitant des mines sur plusieurs continents. Son envergure offre un effet de levier sur les mouvements du prix de l'or, tandis que sa diversification géographique aide à atténuer les risques politiques régionaux.
Royal Gold, Inc. (RGLD) : Une société de redevances qui finance les mineurs en échange de flux de production futurs. Ce modèle profite de la hausse des prix des métaux sans supporter l'intégralité des coûts opérationnels et des risques de l'exploitation minière directe.
Wheaton Precious Metals Corp. (WPM) : Une société de streaming de métaux précieux qui achète la production future des mines à des prix prédéterminés, offrant un effet de levier sur les hausses de prix des métaux tout en maintenant un risque opérationnel plus faible.

Voir le panier complet :Havre doré : Risque géopolitique

17 Actions sélectionnées

Principaux Risques

Instabilité politique : Les opérations minières pourraient être affectées par l'instabilité politique dans les régions où elles sont implantées.
Fluctuations des devises : Les variations des taux de change peuvent avoir un impact sur les coûts et la rentabilité des entreprises.
Changements réglementaires : Les gouvernements pourraient augmenter les taxes minières ou les redevances, ou introduire des réglementations environnementales plus strictes.
Cyclicité du marché : Une résolution des conflits géopolitiques pourrait réduire la demande de valeurs refuges et affecter négativement les prix des métaux.

Catalyseurs de Croissance

Incertitude géopolitique : Les conflits et l'instabilité monétaire stimulent la demande des investisseurs pour l'or en tant qu'actif refuge, un véritable bouclier géopolitique.
Modèle de redevances et de streaming : Ce modèle économique offre une exposition à la hausse des prix des métaux avec des marges bénéficiaires potentiellement plus élevées et des risques opérationnels plus faibles.
Progrès technologiques : Les techniques d'exploration modernes et l'automatisation peuvent améliorer l'efficacité et aider à la maîtrise des coûts.
Diversification de portefeuille : Les métaux précieux présentent souvent une corrélation négative avec d'autres classes d'actifs, ce qui en fait un outil potentiel pour la constitution de portefeuille et la protection lors des baisses de marché.

Comment investir dans cette opportunité

Voir le panier complet :Havre doré : Risque géopolitique

17 Actions sélectionnées

Questions fréquemment posées

Cet article constitue un support marketing et ne doit pas être interprété comme un conseil en investissement. Aucune information présentée dans cet article ne doit être considérée comme un conseil, une recommandation, une offre ou une sollicitation d'achat ou de vente d'un produit financier, et ne constitue pas un conseil financier, d'investissement ou de trading. Toute référence à un produit financier spécifique ou à une stratégie d'investissement est fournie à titre d'illustration ou d'éducation uniquement et peut être modifiée sans préavis. Il incombe à l'investisseur d'évaluer tout investissement potentiel, d'analyser sa propre situation financière et de solliciter des conseils professionnels indépendants. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Veuillez consulter notre Avertissement sur les risques.

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